7 najważniejszych funkcji finansowych w Excelu

7 najważniejszych funkcji finansowych w Excelu

Excel to potężne narzędzie, szczególnie dla analityków finansowych i księgowych. Niezależnie od tego, czy jesteś analitykiem badawczym, bankierem inwestycyjnym, czy po prostu osobą próbującą zbudować model DCF, te formuły będą dla Ciebie pomocne.





1. PMT

Formula: =PMT (rate, nper, pv, [fv], [type])

Wskaźnik : Stopa procentowa naliczana w każdym okresie.



nW związku : Całkowita liczba płatności.





PV : Kwota pożyczki lub bieżąca wartość wszystkich płatności.

[przyp.] : Jest to opcjonalny argument, w którym możesz wprowadzić docelowe saldo gotówki, które chcesz po spłaceniu pożyczki; domyślnie jest ustawione na 0.



[rodzaj] : Jest to opcjonalny argument, w którym możesz wybrać, czy chcesz dokonywać płatności należnych na początku (1) lub na końcu okresu (0); domyślnie jest ustawione na 0.

ten PMT Funkcja umożliwia analitykom nieruchomości zbudowanie modelu finansowego do obliczania okresowych płatności w celu spłaty kapitału w określonym terminie. Możesz jednak skorzystać z funkcji dla każdego rodzaju pożyczki.



Dlatego analitycy będą potrzebować kwoty głównej, stopy procentowej i częstotliwości płatności. Na przykład poniżej znajduje się przykład pożyczki w wysokości 200 000 USD z oprocentowaniem w wysokości 6% z 5-letnim okresem.

To mówi analitykowi, że ta pożyczka w wysokości 200 000 USD, która jest naliczana rocznie w wysokości 6%, będzie wymagała rocznej spłaty 47 479,28 USD przez 5 lat, aby spłacić pożyczkę (tj. Kapitał plus odsetki).



W tym miejscu należy zauważyć, że jeśli odsetki naliczane są co miesiąc, zmienia się efektywna stopa procentowa. Zostanie to ujawnione w poniższym wzorze.

2. EFEKT

Formula: =EFFECT (nominal_rate, npery)

Nominalna stawka : Podana stopa procentowa.

Npery : Ile razy w ciągu roku narosną odsetki.

ten EFEKT funkcja oblicza efektywną stopę procentową. Na przykład, jeśli stopa procentowa jest określona jako 10% kapitalizowana miesięcznie, efektywna stopa będzie wyższa niż 10%. Oto przykład pokazujący to obliczenie z funkcją EFFECT.

3. XNPV

Formula: =XNPV (rate, values, dates)

Wskaźnik : stawka, po której chcesz zdyskontować przepływy pieniężne.

Wartości : Zakres komórek zawierający przepływy pieniężne.

Daktyle : Daty odpowiadające przepływom pieniężnym.

XNPV jest zmianą NPV (wartość bieżąca netto). Dlatego możesz użyć XNPV do obliczenia bieżącej wartości netto. Różnica polega jednak na tym, że XNPV nie zakłada, że ​​przepływy pieniężne występują w równych odstępach czasu.

Korzystając z formuły XNPV, pamiętaj, że argument stawki musi być zawsze podawany w procentach (tj. 0,20 dla 20%). W przypadku płatności należy stosować wartość ujemną, a w przypadku pokwitowań wartość dodatnią.

Komórki zawierające daty muszą być sformatowane jako data, a nie jako tekst. Pamiętaj też, że dane muszą być ułożone w porządku chronologicznym.

Związane z: Jak sortować według daty w Excelu?

4. XIRR

Formula: =XIRR (values, dates, [guess])

Wartości : Odwołania do komórek zawierających przepływy pieniężne.

Daktyle : Daty odpowiadające przepływom pieniężnym.

Odgadnąć : Opcjonalny argument, w którym można wprowadzić oczekiwaną IRR; domyślnie jest ustawiony na 0,1.

XIRR oznacza Rozszerzoną Wewnętrzną Stopę Zwrotu. Podobnie jak w przypadku XNPV, jedyną różnicą jest to, że XIRR nie zakłada, że ​​przepływy pieniężne występują w regularnych odstępach czasu.

Jeśli zastanawiasz się, dlaczego program Excel wymaga wprowadzenia zgadywania, to dlatego, że XIRR jest obliczany za pomocą iteracji. Jeśli zgadniesz, iteracje zaczynają się od tej liczby lub 0,1 w przeciwnym razie.

Jeśli program Excel nie obliczy stawki po określonej liczbie iteracji, zwraca a #NA JEDNEGO błąd. Excel również zwróci a #NA JEDNEGO błąd, jeśli dane nie mają co najmniej jednego ujemnego i jednego dodatniego przepływu pieniężnego.

5. MIRR

Formula: =MIRR (values, finance_rate, reinvest_rate)

Wartości : Odwołania do komórek zawierających przepływy pieniężne.

Finanse_rate : Koszt kapitału.

Reinvest_rate : Oczekiwana stopa zwrotu z reinwestowanych przepływów pieniężnych.

Zgodnie z XIRR dodatnie przepływy pieniężne są reinwestowane w IRR. Jednak zmodyfikowana wewnętrzna stopa zwrotu ( MIRR ) zakłada, że ​​są one inwestowane kosztem kapitału firmy lub zewnętrzną stopą zwrotu.

W przeciwieństwie do funkcji XIRR, MIRR zakłada, że ​​przepływy pieniężne występują okresowo. Jednak wiele innych warunków pozostaje bez zmian. Musisz mieć co najmniej jeden dodatni i ujemny przepływ pieniężny w danych, a wartości powinny być ułożone chronologicznie.

6. STAWKA

Formula: =RATE (nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])

nW związku : Całkowita liczba płatności do terminu zapadalności.

jak zapisywać filmy na Twitterze

PMT : Kwota płatności w każdym okresie.

PV : Bieżąca wartość płatności przez cały okres obowiązywania obligacji, tj. koszt obligacji.

[przyp.] : Jest to opcjonalny argument, który możesz ustawić na żądane saldo gotówki po ostatniej płatności; domyślnie jest ustawiony na 0.

[rodzaj] : Jest to opcjonalny argument, aby ustawić płatność jako należną na końcu (0) lub na początku (1) okresu; domyślnie jest ustawiony na 0.

[odgadnąć] : To jest opcjonalny argument, w którym możesz wprowadzić przewidywaną stawkę; domyślnie jest ustawiony na 0,1.

ten WSKAŹNIK funkcja umożliwia analitykom obliczenie rentowności obligacji do terminu zapadalności. Funkcja używa iteracji do obliczeń, a jeśli wyniki nie są zbieżne o 20NSiteracja, zwróci a #NA JEDNEGO błąd.

Zwróć uwagę, że koszt wiązania musi być liczbą ujemną, w przeciwnym razie funkcja zwróci a #NA JEDNEGO błąd.

Związane z: Formuły Excela, które pomogą Ci rozwiązać problemy z życia codziennego

7. NACHYLENIE

Formula: =SLOPE (known_ys, known_xs)

Znane_ys : Zakres komórek lub tablica składająca się z punktów danych zmiennych zależnych.

Znane_xs : Zakres komórek lub tablica składająca się z punktów danych zmiennych niezależnych.

ten NACHYLENIE funkcja oblicza nachylenie linii regresji, zwanej również linią najlepszego dopasowania. Jest to przydatne narzędzie, gdy chcesz obliczyć beta akcji przy użyciu zestawu danych zawierającego ceny akcji i dzienne poziomy indeksów.

Poniżej znajduje się przykład, w jaki sposób można obliczyć nachylenie linii regresji za pomocą funkcji SLOPE.

Jeśli podasz tylko jeden zależny i niezależny punkt danych, funkcja zwróci a # DIV / 0 błąd. Jeśli zakresy, które wpisujesz w każdym argumencie nie mają równej liczby punktów danych, funkcja zwróci a #Nie dotyczy błąd.

Jesteś teraz gotowy z zestawem narzędzi do formuł finansowych

Modelowanie finansowe może być oszałamiającym doświadczeniem z liczbami unoszącymi się na ekranie. Te funkcje finansowe programu Excel ułatwią Ci życie, dzięki czemu nie będziesz musiał używać długich, złożonych formuł do wykonywania obliczeń. Te funkcje mogą jednak nie być w stanie pomóc w rozliczaniu podatków.

Udział Udział Ćwierkać E-mail Robisz swoje podatki? 5 formuł Microsoft Excel, które musisz znać

Twoje podatki są wkrótce należne i nie chcesz płacić za spóźnione zgłoszenie? Wykorzystaj moc programu Microsoft Excel, aby uporządkować podatki.

Czytaj dalej Powiązane tematy
  • Wydajność
  • Wskazówki dotyczące arkuszy kalkulacyjnych
  • Microsoft Excel
  • Zarządzanie pieniędzmi
  • Matematyka
  • Finanse osobiste
  • Budżet
  • Porady dotyczące pakietu Microsoft Office
O autorze Arjun Ruparelia(17 opublikowanych artykułów)

Arjun z wykształcenia jest księgowym i uwielbia poznawać technologię. Lubi stosować technologię, aby przyziemne zadania były prostsze i często o wiele przyjemniejsze.

Więcej od Arjuna Ruparelia

Zapisz się do naszego newslettera

Dołącz do naszego newslettera, aby otrzymywać porady techniczne, recenzje, bezpłatne e-booki i ekskluzywne oferty!

Kliknij tutaj, aby zasubskrybować