Home-theater-designers
Jeśli czytasz ten artykuł, prawdopodobnie należysz do jednej z dwóch grup: od czasu do czasu sprzedajesz używane towary w serwisach takich jak eBay i Craigslist za dodatkową gotówkę LUB codziennie sprzedajesz towary własnej produkcji jako zadanie poboczne aby zwiększyć swoje dochody.
W obu przypadkach część zarobionych pieniędzy należy zadeklarować na podatek dochodowy, zwłaszcza jeśli należysz do tej drugiej grupy — ale nawet jednorazowe sprzedaże mogą się liczyć. Brak raportowania sprzedaży może prowadzić do kontroli IRS pod kątem oszustw podatkowych.
Oto krótki kurs na temat tego, kiedy musisz płacić podatki od sprzedaży online i jak się do tego zabrać. Ten post został napisany za pomocą Amerykańskie przepisy podatkowe na uwadze i może nie mieć zastosowania gdzie indziej.
Jaka sprzedaż liczy się do podatków?
Ogólna zasada jest taka, że jeśli uzyskałeś JAKIKOLWIEK zysk ze sprzedaży, należy go zgłosić jako dochód. Zysk definiuje się jako różnicę między tym, ile zapłaciłeś, aby coś nabyć, jakąkolwiek utratą wartości z powodu amortyzacji, a ceną, za jaką to sprzedałeś.
Na przykład, jeśli kupiłeś tablet lub smartfon za 200 USD, a tydzień później sprzedałeś go za 250 USD, zarobiłeś 50 USD. Jeśli jednak kupiłeś tablet lub smartfon za 200 USD kilka lat temu i sprzedałeś go dopiero teraz za 100 USD, nie ma zysku.
IRS ma kilka wytycznych dotyczących podatków od towarów sprzedawanych online. Oto kluczowe punkty, które powinieneś wiedzieć, ale zalecamy przeczytanie całej strony:
- Jeśli sprzedajesz rzeczy, które masz od jakiegoś czasu, takich jak kolekcja komiksów , wtedy prawdopodobnie nie ma żadnych zysków i wszystko w porządku. Jest to podobne do prowadzenia wyprzedaży garażowej, z wyjątkiem sprzedaży internetowej.
- Jeśli sprzedajesz coś, co wyprodukowałeś, na przykład rękodzieło i dzieła sztuki , jest to dochód podlegający zgłoszeniu.
- Jeśli kupujesz i sprzedajesz online, na przykład gadżety na Craigslist , jest to dochód podlegający zgłoszeniu.
Tak naprawdę sprowadza się to do tego, czy sprzedaż online jest zdefiniowana jako biznes lub hobby zgodnie z definicjami określonymi przez IRS. Wody bywają tu nieco mętne. W związku z tym IRS zadał kilka pytań, które mogą pomóc wyjaśnić, na czym stoisz:
- Czy czas i wysiłek włożony w działalność wskazuje na chęć osiągnięcia zysku?
- Czy podatnik jest uzależniony od dochodu z działalności?
- Jeśli występują straty, to czy wynikają one z okoliczności niezależnych od podatnika, czy też powstały w fazie zakładania działalności?
- Czy podatnik zmienił metody działania, aby poprawić rentowność?
- Czy podatnik lub jego doradcy posiadają wiedzę niezbędną do prowadzenia działalności jako odnoszącej sukcesy firmy?
- Czy podatnik osiągnął w przeszłości zysk na podobnej działalności?
- Czy działalność przynosi zysk za kilka lat?
- Czy podatnik może spodziewać się w przyszłości zysku z aprecjacji aktywów wykorzystywanych w działalności?
Jeśli możesz odpowiedzieć „tak” na którekolwiek z tych pytań, najprawdopodobniej prowadzisz działalność gospodarczą w oczach IRS. Im więcej pytań możesz odpowiedzieć „tak”, tym bardziej prawdopodobne jest, że prowadzisz firmę, przynajmniej w zakresie podatków.
Rozróżnienie między biznesem a hobby jest ważne, ponieważ niektóre czynności podatkowe, takie jak odliczanie wydatków biznesowych, są dostępne tylko dla jednego, a nie dla drugiego.
Być może będziesz musiał również zapłacić podatek obrotowy od przedmiotów, które sprzedajesz online. Niestety podatek obrotowy jest znacznie bardziej skomplikowany niż podatek dochodowy i nie dałoby się tego wszystkiego pokryć w jednym poście. Odnosić się do ten przewodnik po podatku od sprzedaży internetowej we wszystkich stanach USA .
I żeby było jasne, chociaż tytuł tego artykułu wymienia tylko eBay i Craigslist, te wytyczne podatkowe mają zastosowanie NIEZALEŻNIE od tego, gdzie faktycznie dokonujesz sprzedaży — czy sprzedajesz rzeczy na Amazon, czy nawet sprzedawanie znajomym na Facebooku .
Ile jesteś winien w podatkach?
Pierwszą rzeczą, którą musisz zrobić, to prowadzić dobre zapisy . Zawsze powinieneś mieć dostęp do pewnego rodzaju raportu o transakcjach (lub przynajmniej historii transakcji) i być w stanie podsumować, ile zarobiłeś na sprzedaży w danym okresie.
Będziesz potrzebować tych informacji, aby określić, ile naprawdę jesteś winien w podatkach – a jeśli kiedykolwiek zostaniesz skontrolowany przez IRS, te zapisy pozwolą Ci zaoszczędzić mnóstwo czasu, energii i bólu głowy. Chociaż formularze 1099 są świetne, nadal powinieneś prowadzić niezależne rejestry.
I tak, nadal musisz płacić podatki, nawet jeśli nigdy nie otrzymasz 1099 formularzy z eBay, Craigslist, PayPal lub gdziekolwiek indziej. Twoim obowiązkiem jest śledzenie sprzedaży i płacenie należnych podatków od tej sprzedaży.
Notatka: Jeśli zajmujesz się dużą sprzedażą i czujesz się przytłoczony, rozważ użycie oprogramowania księgowego dla małych firm .
Zrozumienie podatku dochodowego a podatku od samozatrudnienia
Jeśli sprzedajesz w witrynach takich jak eBay i Craigslist, wszelkie dochody, które uzyskasz z tej sprzedaży, będą podlegały dwóm podatkom: podatek dochodowy oraz podatek od samozatrudnienia .
Podatek dochodowy jest nieco skomplikowany, ponieważ przedziały zależą od statusu zgłoszenia i mogą się zmieniać z roku na rok. Na szczęście możesz po prostu użyć Kalkulator podatku dochodowego MoneyChimp aby zobaczyć, ile jesteś winien, biorąc pod uwagę określoną kwotę dochodu podlegającego opodatkowaniu.
kto zablokował mnie na facebooku
Podatek od samozatrudnienia jest prostszy, ale składa się z dwóch części: ubezpieczenia społecznego i opieki zdrowotnej. W 2019 r. dla osób samozatrudnionych stawka podatku na ubezpieczenie społeczne wynosi 12,4% od pierwszych 127 200 USD dochodu z samozatrudnienia, a stawka podatku Medicare wynosi 2,9% od wszystkich dochodów.
Musisz zapłacić zarówno podatek dochodowy, jak i podatek od samozatrudnienia od dochodu uzyskanego z samozatrudnienia, w tym ze sprzedaży dokonanej online.
Na przykład, gdybym sprzedał towary o wartości 10 000 USD w serwisie eBay w 2019 r. i złożyłem podatek jako żonaty/mężatka, byłbym winien 1240 USD Ubezpieczeniom Społecznym i 290 USD Medicare (właściwie mniej, jeśli uwzględnisz potrącenia i zwolnienia, ale nie dowiesz się do złożyć zeznanie podatkowe).
Notatka: Koniecznie sprawdź Strona Centrum Podatkowego Samozatrudnienia IRS .
Trochę przytłaczające, prawda? Dlatego zdecydowanie zalecamy korzystanie z oprogramowania podatkowego, gdy przychodzi czas na złożenie zeznania podatkowego. Prawdopodobnie będziesz musiał zapłacić trochę więcej za wersję, która poradzi sobie z dochodem na własny rachunek, ale oszczędność czasu i energii jest tego warta.
Jeśli wolisz trzymać się programu Microsoft Excel, aby obliczyć, ile jesteś winien, spójrz na te podstawowe formuły Excela do obliczania podatków .
Nie zapomnij o kwartalnych płatnościach podatkowych!
Jest jeszcze jedna rzecz, o którą należy się martwić, gdy masz do czynienia z dochodem na własny rachunek: musisz zarabiać szacunkowe płatności kwartalne do IRS.
Normalnie, jako pracownik pracujący dla pracodawcy, część każdej wypłaty jest pobierana jako „zaliczenie podatku u źródła”. Są to płatności dokonywane na rzecz IRS w Twoim imieniu w ciągu roku, a te potrącenia wliczają się do całkowitego podatku należnego na koniec roku.
Dochód osoby prowadzącej działalność na własny rachunek podlega takim samym płatnościom „w ciągu roku”, z wyjątkiem tego, że płatności te muszą być dokonywane tylko raz na kwartał i muszą tylko oszacować podatek należny od dochodu z działalności na własny rachunek, który zarobiłeś w tym czasie jedna czwarta.
Szacowane kwartalne terminy płatności to:
- Q1, 15 kwietnia (dla dochodów uzyskanych od stycznia do marca)
- Q2, 15 czerwca (dla dochodów uzyskanych od kwietnia do maja)
- Q3, 15 września (dla dochodów uzyskanych od czerwca do sierpnia)
- Q4, 15 stycznia (dla dochodów uzyskanych od września do grudnia)
Jeśli dzień wypada w weekend lub święto, termin płatności zostaje przesunięty na następny dzień roboczy.
Jak płacić kwartalny podatek szacunkowy
Najłatwiejszym sposobem uiszczenia tych kwartalnych szacunkowych płatności jest skorzystanie z portalu płatności online na stronie IRS, który jest tylko jednym z wielu przydatnych narzędzi internetowych dostarczanych przez IRS:
- Odwiedzać irs.gov na bezpiecznym komputerze.
- Kliknij Dokonać płatności .
- Kliknij Płatność bezpośrednia .
- Kliknij Dokonać płatności .
- W sekcji „Powód płatności” wybierz Szacowany podatek .
- W sekcji „Zastosuj płatność do” wybierz 1040ES .
- Wybierz rok podatkowy i kliknij Kontyntynuj .
- Wypełnij dane podatnika i kliknij Kontyntynuj .
Otóż to! Wszelkie płatności dokonane w ten sposób będą liczone jako rodzaj „samozatrudnionego potrącenia u źródła” na poczet całkowitego podatku należnego na koniec roku.
Nie pomijaj płacenia kwartalnego szacunkowego podatku , ponieważ będziesz musiał zapłacić karę za to, co nadal jesteś winien IRS, gdy nadejdzie dzień podatkowy.
W razie wątpliwości poszukaj doradcy podatkowego
To wszystko jest wprawdzie mylące, zwłaszcza jeśli nigdy nie miałeś do czynienia z jakimkolwiek podatkiem na własny rachunek. Chodzi jednak o to, że płacisz podatki od wszystkich sprzedaży dokonywanych za pośrednictwem witryn takich jak eBay i Craigslist z zamiarem osiągnięcia zysku.
Jeśli to dla ciebie za dużo, nie martw się. Nie jesteś jedyną osobą, która tak uważa, dlatego tak wiele osób odkłada przygotowanie podatkowe do biegłego rewidenta (CPA).
W międzyczasie sprawdź te wskazówki, jak poprawić sprzedaż w serwisie eBay i te inne wskazówki, jak zarobić więcej pieniędzy w serwisie eBay .
Comcast zawiadomienie o roszczeniu o naruszenie praw autorskich 2017Udział Udział Ćwierkać E-mail 6 dźwiękowych alternatyw: najlepsze darmowe lub tanie aplikacje do audiobooków
Jeśli nie masz ochoty płacić za audiobooki, oto kilka świetnych aplikacji, które pozwolą Ci ich słuchać bezpłatnie i legalnie.
Czytaj dalej Powiązane tematy- Internet
- Zarób pieniądze online
- Lista Craigs
- Oprogramowanie podatkowe
- eBay
- Sprzedaż online
- Samozatrudnienie
Joel Lee jest redaktorem naczelnym MakeUseOf od 2018 roku. Posiada licencjat. w informatyce i ponad 9-letnie doświadczenie zawodowe w pisaniu i redagowaniu.
Więcej od Joela LeeZapisz się do naszego newslettera
Dołącz do naszego newslettera, aby otrzymywać porady techniczne, recenzje, bezpłatne e-booki i ekskluzywne oferty!
Kliknij tutaj, aby zasubskrybować